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基金贖回金額怎么算?基金的贖回總額怎么算?

2023-04-04 09:30:17 來源:中國焦點日報網

基金贖回金額怎么算?

基金贖回金額=贖回日基金凈值×基金份額-贖回費,基金份額在沒有加倉或減倉的情況下,一般是固定不變的,只有基金凈值是變動的,基金凈值即每天收市后基金公司公布的單位凈值,用單位凈值乘以贖回的份額就能計算出贖回金額了。

基金是采用金額申購,份額贖回的原則,而場外基金的凈值只有每天收市后,由清算公司等機構將數據發給基金公司,經基金公司統計、托管銀行復核、證監會審核后才會在基金公司官網上公布,所以只能凈值公布后才能知道自己贖回的金額。

值得注意的是,基金贖回會收取一定的贖回費,贖回費和持有時間相關,投資者可找到購買基金的日期,按照自然日計算持有天數,再計算贖回費即可,一般持有的時間越長,則贖回費越低。

基金的贖回總額怎么算?

贖回總額=贖回份額×T日基金單位凈值-手續費率。基金贖回是需要收取贖回費,對贖回費率標準收取各家基金公司是不同的,實行的是贖回費遞減費率標準,標準比如說有持有時間越長,贖回費率越低。

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