一般情況下基金產(chǎn)品交易都是需要收取一定的費用，常見的基金交易費用有申購費、贖回費、銷售服務(wù)費、基金管理費等等。不同類型的基金的收費類型以及收費標準是不一樣的，那么，貨幣基金有管理費和托管費嗎?貨幣基金的管理費和托管費什時候收?一起來看看吧!

貨幣基金有管理費和托管費嗎?

貨幣基金在進行交易的時候是有管理費和托管費，除此之外，貨幣基金還需要收取一定的銷售服務(wù)費用。不同的貨幣基金的收費標準是有所不同的，但是這三個費用都市按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付的。這三類手續(xù)費是直接從基金資產(chǎn)中扣除的，不需要投資者額外支付費用。

值得一提的是，貨幣基金是免申購費和贖回費的，投資者可以發(fā)現(xiàn)在購買貨幣基金和贖回貨幣基金的時候都是不會額外扣除任何費用的。往往贖回貨幣基金的時候，贖回單位凈值是多少，再乘以贖回的份額就是投資者的實際到賬金額。

假設(shè)某投資者購買基金10000份，基金凈值為1.0，其管理費用為1.5%(一般為年管理費)，則當天計提的基金管理費用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元。

貨幣基金的管理費和托管費什時候收?

基金管理費和托管費都是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付，從基金資產(chǎn)中支付，無須向投資者另外收取，即每日應(yīng)付的基金管理費用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值×年管理費率)/當年實際天數(shù)，每日應(yīng)付的托管費用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值×年托管費率)/當年實際天數(shù)。

一般來說，基金的管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比，即基金規(guī)模越大，基金管理費率越低;基金風險程度越高，基金管理費率越高，同時，基金的管理費率還受基金類型影響，在我國，股票型基金按照1.5%的比例計提基金管理費;債券型基金管理費計提比例低于1%;貨幣型基金管理費計提比例不得高于0.33%。

封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%;股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。