贖回基金是按哪天的凈值算的
交易日下午3點前贖回基金的，按照贖回當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認后資金到賬，交易日下午3點后贖回基金的，按照第二個交易日收盤時的凈值計算，第三個交易日確認份額，份額確認后資金到賬。
基金贖回到賬時間一般為1-3個工作日(具體以基金為準)，基金交易時間：周一至周五上午9：30-11：30，下午13：15：00，法定節假日不交易。
基金贖回第二天跌了還要扣錢嗎?
基金交易遵循未知價原則，即申購和贖回以申請當日收市后的基金份額資產凈值為基礎計算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額。
如果投資者在基金當天的15：00之前進行贖回操作，則其成交價格為當天晚上公布的基金，因此，當基金第二天下跌了，也與它無關;如果投資者在基金當天的15：00之后進行贖回操作，則其成交價格為下一個交易日晚上公布的基金，因此，當基金第二天下跌了，也與它有關，則在其贖回當天的基礎上，減去下一個交易日的虧損。
同時，投資者在進行基金贖回操作時，還需要扣除一定的贖回費用，其贖回費用與投資者的持有天數呈反相關，即投資者持有天數越久，其贖回費用越少，持有天數越短，其贖回費用越多。
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